Marie, responsable du service contrôle bancaire, devait s’assurer que les chèques reçus respectaient les critères d’authenticité pour limiter les risques de fraude.
Cette vérification manuelle, bien que nécessaire, prenait du temps et mobilisait une attention soutenue pour détecter les moindres anomalies.
DINA propose une solution qui accompagne efficacement les équipes en automatisant une partie des contrôles, notamment :
- Analyse rapide des éléments d’identité, signatures et justificatifs fournis
- Vérification de la validité des coordonnées bancaires et des caractéristiques des chèques
- Détection des incohérences
- Remontée immédiate des cas suspects pour intervention humaine ciblée
- Intégration fluide dans les processus métiers pour accélérer le traitement des dossiers
Bénéfices :
- Renforcement de la sécurité documentaire et réduction des risques de fraude
- Diminution du temps consacré aux contrôles répétitifs
- Concentration des équipes sur les cas à forte valeur ajoutée nécessitant leur expertise
Intégrée nativement aux processus métiers, Dina s’appuie sur des modèles d’IA spécialisés pour analyser en temps réel les documents numérisés (OCR avancé, reconnaissance de signature, vérification des formats et structures de chèque), croiser les données avec des référentiels externes (IBAN, identité, RIB), et détecter des schémas anormaux via des règles métier ou des algorithmes de scoring adaptatif. Les alertes sont automatiquement remontées via API ou intégration BPM, permettant une supervision humaine.
